Как самозанятому принимать платежи в 2024 году

Для ясности: термина «самозанятые» в 422-ФЗ от 27.11.2018 (главный закон про самозанятых) нет. Есть «плательщики налога на профессиональный доход», их и называют самозанятыми.

Если вы ещё не зарегистрированы как самозанятый, начните читать с шага 1. Разберётесь, какие преимущества даёт статус самозанятого и как им стать.

Если вы уже самозанятый, сразу переходите к шагу 2. Посмотрите, какие способы приёма платежей доступны для самозанятых и какой подойдёт именно вам.

Содержание

Шаг 1. Кто может зарегистрироваться в качестве плательщика налога на профессиональный доход

Как зарегистрироваться в качестве самозанятого

Как самозанятому оплачивать налоги

Шаг 2. Как начать принимать платежи

Популярные методы приёма платежей для самозанятых

Что такое интернет-эквайринг

Коротко: как самозанятому легально принимать платежи в 2023 году

Популярные вопросы по теме

Шаг 1. Кто может зарегистрироваться в качестве плательщика налога на профессиональный доход

Применять самозанятость могут все граждане РФ и ЕАЗС с 14 лет с соблюдением следующих условий:

• Ваши доходы не должны превышать 2,4 млн ₽ в год. Имеются в виду только те деньги, которые вы получаете от самозанятости. Если при этом параллельно вы официально работаете в штате, этот доход не учитывается

• У вас не должно быть наёмных сотрудников, с которыми вы состоите в трудовых отношениях (регулируются трудовым договором)

• Вы не продаёте подакцизные товары, товары не собственного производства, полезные ископаемые, не работаете на основе договора комиссии или агентского договора, не доставляете товары с приёмом или передачей платежей в интересах другого лица

• У вас не должно быть трудовых отношений с заказчиком в течение последних 2 лет

Если эти условия выполнены — спокойно принимайте платежи как самозанятый. Для этого нужно зарегистрироваться в качестве плательщика налога на профессиональный доход (НПД).

Как зарегистрироваться в качестве самозанятого

Это можно сделать тремя способами:

1. Через мобильное приложение «Мой налог»

2. Через веб-кабинет налогоплательщика «Мой налог»

3. Через банк из официального перечня

Все варианты бесплатные, не нужно оплачивать госпошлины. Через «Мой налог» регистрация займёт не больше пяти минут. При регистрации нужно указать номер телефона, паспортные данные, приложить фото и выбрать вид деятельности, которым планируете заниматься.

Если у вас есть ИП, вы также можете перейти на режим самозанятого как ИП на НПД. Для этого не нужно закрывать ИП. Достаточно скачать приложение «Мой налог» и стать самозанятым. Если ИП ранее писал заявление на применение УСН, его нужно отменить, написав заявление о прекращении.

Как самозанятому оплачивать налоги

С налоговыми ставками всё просто: — 4%, если вам платит физлицо

— 6%, если вам платит юрлицо или ИП

Если вы становитесь самозанятым впервые, у вас будет 10 000 бонусных рублей на уплату налога. В этом случае налоговая ставка составит 3% (для физлиц) и 5% (для юрлиц и ИП), пока не израсходуете бонус.

Каждую продажу важно фиксировать (выдавать чек) в приложении «Мой налог». Это можно делать вручную или с помощью специальных программ.

Отслеживайте динамику дохода в личном кабинете налогоплательщика НПД

Каждый месяц 11 числа в личный кабинет приходит уведомление, что налог за предыдущий месяц нужно уплатить до 28 числа, иначе будут начислены пени. Это можно сделать прямо в личном кабинете, перейдя на вкладку «Начисления»:

В отличие от ИП на УСН или ОСНО, самозанятому не нужно платить за себя страховые взносы. Только налог с продажи.

Шаг 2. Как начать принимать платежи

Самозанятые могут принимать платежи разными способами. Все они законны, для них действует одинаковая налоговая ставка, но подходят они для разных ситуаций.

Популярные методы приёма платежей для самозанятых

Способ	В какой ситуации подходит	Плюсы	Минусы
Оплата наличными	Продажа товаров и услуг офлайн физическим лицам	Вариант для тех, у кого нет возможности оплачивать онлайн. Например, если вы работаете с очень пожилыми людьми или там, где нет интернета	Нужно рассчитывать сдачу и иметь при себе мелкие деньги
Перевод на карту	Продажа товаров и услуг онлайн физическим лицам	Не нужно подключать никакие дополнительные сервисы — просто сообщите клиенту номер карты	Есть риск утечки данных клиентов
Оплата через СБП (по номеру телефона или через QR-код)	Продажа товаров и услуг онлайн физическим лицам	Деньги приходят моментально Не нужны реквизиты получателя, кроме номера телефона	Не все банки подключены к СБП Не отображается информация, от кого пришёл перевод
Электронный кошелёк	Продажа товаров и услуг онлайн физическим лицам	Деньги приходят моментально Надёжность: для подтверждения оплаты нужен пароль, приходящий в СМС	Деньги в кошельке не защищены системой страхования вкладов На баланс кошелька не начисляются проценты
Оплата по реквизитам	Продажа товаров и услуг онлайн юридическим лицам	Единственный способ, при котором нет комиссии банка	Деньги могут идти несколько дней

Все эти способы хороши для небольшого количества платежей (не более 5–8 штук в день). Если же речь идёт о десятках и сотнях платежей, советую задуматься об интернет-эквайринге.

Что такое интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг — это приём оплаты товаров и услуг онлайн через платёжную форму или ссылку на сайте или в соцсетях. Нужно заключить договор с банком-эквайером, который переводит деньги с карты покупателя на счёт продавца и берёт за это комиссию. При этом банк предоставляет необходимое оборудование (POS-терминал), и продавец может легально принимать оплату. Комиссия при эквайринге — 3–7%, в зависимости от банка.

Благодаря эквайрингу клиенты могут оплатить покупку через сайт или соцсети удобным способом:

• С банковской карты

• Через СБП

• И другими способами, которые зависят от конкретного банка

Так выглядит оплата курса через эквайринг. Автор иллюстрации — Анастасия Фатеева

Здорово, однако есть нюанс. Чтобы подключить эквайринг, нужен расчётный счёт. А для этого необходима регистрация в качестве ИП. Не все самозанятые готовы регистрироваться как ИП.

---

Чтобы самозанятым легально принимать платежи, не обязательно открывать ИП. Есть альтернатива — платёжный модуль Prodamus. Он позволяет самозанятым с потоком покупателей более десяти человек в день автоматизировать расчёты с клиентами.

---

Чеки из приложения «Мой налог» Prodamus направляет в ФНС самостоятельно.

Prodamus сам учтёт оплату в приложении и отправит чеки в налоговую. Автор иллюстрации — Анастасия Фатеева

Благодаря Prodamus самозанятые могут получать оплату от клиентов из России и со всего мира, даже если у них нет сайта. В платёжном модуле продавец создаёт ссылку на оплату, клиент по ней переходит, выбирает способ оплаты, вводит данные карты и оплачивает покупку, а продавец получает деньги.

Легально принимайте платежи от клиентов со всего мира как самозанятый

Оставьте заявку — и мы подключим Prodamus в течение 24 часов.

Отправить платёжную ссылку клиентам удобно в соцсетях, мессенджерах, на email, в СМС. Можно даже сформировать по ней QR-код или разместить её на своём сайте на кнопке «Купить». Вот как выглядит платёжная форма, которая открывается после перехода по платёжной ссылке:

С помощью Prodamus клиенты оплачивают покупку восемью способами, благодаря этому растёт вероятность заключить сделку. Например, если у клиента нет денег, он может оформить рассрочку или взять кредит. Если покупатель за границей, Prodamus принимает для оплаты зарубежные карты. То есть ваш бизнес снижает количество недополученных денег.

👉 Методы оплаты Prodamus

👉 Посмотрите, как психолог увеличила средний чек в 16 раз и запустила наставничество на 80 000 ₽

Ещё у Prodamus есть платёжный виджет. Он появляется, когда пользователь нажимает на сайте на кнопку «Оплатить» или «Купить». Затем появляется такое окно, в нём клиент выбирает один из способов оплаты:

Клиент может выбрать удобный способ оплаты, не покидая вашего сайта

Коротко: как самозанятому легально принимать платежи в 2023 году

Следуйте инструкции ниже:

1. Если вы ещё не зарегистрированы как самозанятый, сделайте это через «Мой налог» или через банк.

2. Если вы уже самозанятый, осталось выбрать предпочтительный способ приёма платежей. Наличными, на карту, через СБП, интернет-эквайринг и т. д. — исходя из вашей ситуации и запросов аудитории.

3. Принимайте платежи и выдавайте электронный или бумажный чек после каждой покупки день в день.

Если у вас установлен платёжный модуль Prodamus, третий пункт решается автоматически.

Легально принимайте платежи от клиентов со всего мира как самозанятый

Оставьте заявку — и мы подключим Prodamus в течение 24 часов.

Популярные вопросы по теме

Какие способы принятия платежей наиболее актуальны для самозанятых в 2023 году?

Это приём платежей на карту, через СБП и интернет-эквайринг. Как правило, они наиболее удобны для клиентов, а значит — выгодны и бизнесу.

Какие налоговые обязательства связаны с приёмом платежей у самозанятых?

Налог составит 4%, если вы принимаете платежи от физических лиц, и 6%, если от юридических лиц и ИП. Если самозанятость открывается впервые — то 3% от физлиц и 5% от юридических лиц до момента исчерпания бонусов (10 000 ₽).

Какие преимущества предоставляют платёжные системы самозанятым?

• Возможность легально принимать платежи без риска получить штраф за незаконное предпринимательство

• Клиент выбирает удобный для него способ оплаты — выше конверсия, больше покупок

• Не нужно отчитываться перед налоговой

Разобралась и написала: Анастасия Фатеева	Корректировал: Дмитрий Ерин	Сверстал: Азат Ханнанов
Редактировал: Игорь Бугаевский	Проверяла на достоверность: Екатерина Тишакова